Hanseatisches Maklerkontor

Mitarbeiterfinanzierte betriebliche Altersversorgung mbAV
mit einer Unterstützungskasse

Die Unterstützungskasse ist mit einem eigenen Vermögen aus-
gestattet, rechtlich selbständig und wird von einem oder meh-
reren Unternehmen getragen. Das Vermögen besteht aus Zu-
wendungen des/der Trägers oder aus eigenen Vermögenser-
trägen und gewährt ausschließlich Versorgungsleistungen. Ver-
sorgungsträger ist nicht der Arbeitgeber, sondern die Unterstüt-
zungskasse. Die Direktversicherung wird auf den begünstigen
Arbeitnehmer abgeschlossen. Versicherungsnehmer und Prä-
mienzahler ist der Arbeitgeber, der auch die bAV selbst aus-
wählen kann. Die Unterstützungskasse ähnelt einer gewöhn-
lichen Renten- oder Lebenversicherung. Die Beiträge werden
pauschal versteuert und sind bis 2008 sozialversicherungsfrei,
soweit dafür Sonderzahlungen, z.B. Urlaubsgeld, geleistet
werden. Die Rendite liegt meist um 5 bis 6%.

Als Arbeitnehmer können Sie sich selbst für eine mbAV-Unter-
stützungskasse entscheiden, wenn keine bAV-Betriebsvereinba-
rung vorliegt und Ihr Arbeitgeber zustimmt. Der Arbeitnehmer.
holt ein Angebot ein und legt es seinem Arbeitgeber vor, der
meist problemlos alles Weitere veranlaßt.

Der Vordruck hilft Ihnen, die notwendigen Angaben zu formu-
lieren. Nach Eingang Ihrer Anfrage erhalten Sie dann kostenfrei
ein mit Ihnen abgestimmten Angebot. Vergessen Sie deshalb
bitte nicht, Ihre Telefonnummer anzugeben.

  Bitte übermitteln Sie mir ein Angebot.
  Angaben zu meiner
  selbstfinanzierten bAV-Renten-Direktversicherung:

Arbeitgeber:

Name der Firma:

Postleitzahl:

Firmensitz:

Strasse:

Name des
Sachbearbeiters:

Telefon:

wo/wann am besten
zu erreichen?

Fax:

E-Mail:

Begüngstige(r):

Versicherungsbeginn: 01.

(Monat)

(Jahr)

Vorname:

Name:

Strasse:

Postleitzahl

Wohnort:

Telefon, privat:

Telefon, betrieblich

Fax:

E-Mail:

Geburtsdatum:

Geschlecht:

weiblich:

männlich:

Berufsgruppe:

Genaue
Berufsbezeichnung

Rentenbeginn, ab:

Ich bin:

Entgeltumwandlung
Direktversicherung:

EUR / Monat *

Zusatzversicherungen:

Berufunfähigkeits-
zusatzversicherung:

Beitragsbefreiung bei
Berufsunfähigkeit:

Unfallzusatz-
versicherung:

Dread-Disease-
Zusatz?

(Rente bei schwerer Krankheit)

EUR = Euro

Zusätze geben Sie bitte hier an:

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* Mindestrate 1%(2002) bis 4%(ab 2008) des rentenversicherungspflichtigen Einkommens
des Vorjahres, max. bis zur Beitragsbemessungsgrenze in der gesetzlichen Sozial-
versicherung (siehe auch Info Förder-Rente).

Entgeltumwandlung
Die Umwandlung künftiger Lohn- bzw. Gehaltsteile in eine wertgleiche Anwartschaft auf
Versorgungsleistungen wird als Entgeltumwandlung bezeichnet. Die Umwandlung von
Arbeitsentgelt muss zwischen Arbeitnehmer und Arbeitgeber jeweils individuell vereinbart
werden, z.B. in einem Arbeitsvertrag.

Beitragsbemessungsgrenze
Die Beitragsbemessungsgrenze wird jeweils zum 1. Januar eines Jahres an die allgemeine
Einkommensentwicklung angepaßt und vom Bundesminister für Arbeit und Soziales bekannt-
gegeben. Die Beitragsbemessungsgrenze in der Krankenversicherung beträgt 75% der
Beitragsbemessungsgrenze in der Rentenversicherung.
Beiträge zur gesetzlichen Rentenversicherung sind vom Arbeitsentgelt, z.B. 2002 nur bis zu
einem Monatseinkommen von 4500 EUR/West bzw. 3750 EUR/Ost zu entrichten. Die Beitrags-
bemessungsgrenze für die Krankenversicherung lag 2002 einheitlich bei EUR 3750.